Dans cette arnaque téléphonique, des fraudeurs se font passer pour un enquêteur de banque et tendent un piège à des consommateurs peu méfiants pour leur soutirer leur argent, sous prétexte d’aider au déroulement d’une enquête criminelle.

Comment fonctionne cette escroquerie

Cette escroquerie comporte de nombreuses variantes, mais elle suit généralement ce modèle :

• Une personne reçoit un appel téléphonique de quelqu’un qui connaît son nom.
• L’appelant affirme être un enquêteur de banque (directeur de succursale, enquêteur de la police, etc.) et explique que la banque mène une enquête sur une série de cas de fraudes qui ont été commises par des membres du personnel de la succursale où cette personne détient un compte.
• L’appelant demande ensuite à la personne de retirer une somme d’argent importante de son compte qui sera inspecté et qui servira de preuve dans le cadre de l’enquête.
• L’appelant explique que, vu que le criminel présumé travaille à la succursale en question, la personne ne doit pas dire au personnel de la succursale pourquoi elle retire de l’argent.
• Après le retrait de l’argent, on demande à la victime de rencontrer l’enquêteur en un lieu prédéterminé situé à proximité pour lui remettre l’argent aux fins de l’enquête.
• Dès que la victime a remis l’argent, on lui demande de retourner à la maison et d’attendre un appel téléphonique qui lui confirmera que l’argent a été redéposé dans le compte initial.
• Malheureusement, personne n’appelle, l’argent n’est pas retourné et on n’a plus jamais de nouvelles de l’enquêteur.

Protégez-vous

La triste ironie de cette fraude est le fait qu’une personne qui, de bonne foi, veut aider à faire arrêter un criminel devient la victime. Et comme la personne a elle-même retiré l’argent de son compte et l’a remis de son plein gré à des criminels, elle a peu de chances de se faire rembourser.

Fort heureusement, vous pouvez prendre quelques précautions simples pour vous assurer de ne pas être victime de ce genre de fraude :

• Rappelez‑vous que jamais votre banque ou un enquêteur de la police ne vous demanderont de prêter votre aide à une opération d’infiltration, ni ne vous demanderont de retirer de l’argent de votre compte. Si vous recevez un tel appel suspect, raccrochez et appelez la police.
• Ne communiquez jamais vos renseignements bancaires personnels au téléphone, à moins que vous ayez appelé votre banque et qu’un employé vous pose des questions pour vérifier votre identité.
• Si vous devez vraiment retirer une somme d’argent importante dans une intention légitime, demandez une traite bancaire ou un mandat. Ainsi, seul le destinataire visé aura accès à l’argent. Les criminels n’acceptent pas ces formes de paiement parce qu’elles laissent des traces documentées que de vrais enquêteurs peuvent suivre pour capturer les fraudeurs.
• Vérifiez votre relevé bancaire fréquemment et rapportez toute irrégularité à votre banque dès que vous la constatez.